一、為鼓勵保險業、保險代理人及保險經紀人創新，提供創新保險商品或
    服務，以提升競爭力及金融消費者權益，並為金融監督管理委員會（
    以下簡稱本會）審查保險業、保險代理人及保險經紀人申請業務試辦
    ，有一致性之管理規範，特訂本要點。

二、本要點所稱保險代理人，係指以公司組織經營保險代理業務之公司或
    兼營保險代理業務之銀行。
    本要點所稱保險經紀人，係指以公司組織經營保險經紀業務之公司或
    兼營保險經紀業務之銀行。
    申請業務試辦之保險代理人及保險經紀人應建立內部控制稽核制度。

三、保險業、保險代理人及保險經紀人就行政規則或自律規範尚未開放之
    業務項目，得依本要點規定向本會申請試辦（以下簡稱試辦業務）。
    試辦業務經本會核准者，於試辦期間或試辦成功獲准正式開辦後，在
    原試辦範圍內，不受行政規則或自律規範之限制。
    第一項所稱尚未開放之業務項目，包含創新商業模式及既有商業模式
    之擴展。

四、保險業、保險代理人及保險經紀人申請試辦應檢附之書件，包括但不
    限於：
（一）營業計畫書，應記載下列事項：
      1.法律依據及相關法令評估分析。
      2.交易流程、試辦範圍、試辦期間、試辦區域、預期效益與現行作
        業之差異分析。
      3.對客戶權益保障事項及相關行銷行為規範。
      4.作業要點、可能風險、風險控管（包括辨識新增風險及相應控管
        措施）及內部控制制度。
      5.與保戶或合作對象訂定契約之重要事項說明。
      6.試辦業務所採用之資訊系統、安全控管作業說明及風險因應措施
        。
      7.試辦業務成功及失敗之評估標準。
      8.試辦業務若失敗或試辦期間屆滿之後續處理機制。
      9.洗錢及資恐風險評估及相關風險控管措施。
（二）相關單位（人員）出具聲明書：
      1.法令遵循聲明書。
      2.風險控管聲明書。
      3.內部控制聲明書。
      4.相關業務主管聲明書（如資訊安全評估聲明書）。

五、本會得依試辦業務性質給予保險業、保險代理人及保險經紀人相關限
    制措施，包括對象限制（如員工）、業務或交易量限制、地點限制（
    通常為小規模區域，如總公司、特定分公司或通訊處）及期間限制（
    原則上試辦六個月）等。

六、本會審查試辦業務應依下列原則及程序辦理：
（一）無排他性，得由不同保險業、保險代理人及保險經紀人同時或先後
      申請業務試辦。
（二）視試辦業務複雜程度，斟酌請申請保險業、保險代理人及保險經紀
      人先至本會簡報，或請相關單位表示意見。
（三）保險業、保險代理人及保險經紀人於試辦期間應注意資訊安全防護
      、防制洗錢控管等法令遵循、個人資料保護及客戶權益保障，並於
      試辦期滿後，檢具由稽核單位（人員）會同資訊、法令遵循、風險
      管理等相關單位（人員）針對前開事項執行妥適性之查核報告及整
      體試辦情形報本會備查。
（四）涉屬其他法令部分，請保險業、保險代理人及保險經紀人應洽相關
      主管機關許可，如涉及外匯業務部分，應另經中央銀行許可。
（五）依試辦業務之成果，配套研擬相關法規，或試辦同時函請中華民國
      產物保險商業同業公會、中華民國人壽保險商業同業公會、中華民
      國保險經紀人商業同業公會、中華民國保險代理人商業同業公會等
      相關單位研議檢討修正相關法令及規範。
（六）試辦業務項目之保險業、保險代理人及保險經紀人及委外合作廠商
      倘涉及蒐集、處理、利用個人資料，應取得資訊安全管理系統國際
      標準（ISO27001）、個人資料管理系統（PIMS）之驗證。

七、保險業、保險代理人及保險經紀人應於試辦期滿或試辦預期效益達成
    後二星期內將試辦成果報本會。經本會核准為試辦成功案例，將通知
    相關公會轉知所屬會員在該試辦成功案例範圍內，可比照辦理該業務
    。