一、依據法務部 104  年 10 月 20 日法檢字第 10404524860  號函辦理。
二、依金融控股公司法第 42 條規定，金融控股公司及其子公司對於客戶個人資料、
    往來交易資料及其他相關資料，除其他法律或主管機關另有規定者外，應保守秘
    密。實施辦法第 37 條要求金融控股公司應訂定以防制洗錢與打擊資助恐怖主義
    為目的之集團內資訊分享政策與程序，係屬金控法第 42 條規定之「主管機關另
    有規定」。
三、按個人資料保護法屬普通法性質，個別法律如對個人資料之蒐集、處理或利用另
    有特別規定者，該特別規定應優先適用，故金融控股公司法及實施辦法之上開規
    定應優先個人資料保護法適用。惟依法務部上開函意見，有關之集團內資訊分享
    仍應符合洗錢防制法第 13 條之規範，而不包括「疑似犯（洗錢防制法）第 11 
    條之罪之交易或犯第 11 條之罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品」之分享（併附
    法務部意見供參）。
四、鑒於實施辦法第 37 條第 3  款係依據防制洗錢金融行動工作組織（FATF）第 1
    8 項建議訂定，該項建議要求金融集團進行集團內資訊分享，應基於防制洗錢與
    打擊資助恐怖主義目的，且應對被交換資訊之保密及運用採行適足之安全維護措
    施，各金融控股公司及其子公司應併予注意。
五、為利金融控股公司及其子公司在符合洗錢防制法第 13 條規定下，執行實施辦法
    第 37 條第 3  款規定及相關國際標準，請貴會研議執行集團內資訊分享之範圍
    及作法，並洽外國銀行在臺子行之相關經驗，於 105  年 4  月 30 日前將意見
    回復本會銀行局。
正    本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人李○珠）
副    本：兆豐金融控股股份有限公司（代表人蔡○才）（兼復貴公司 104  年 6  
          月 25 日兆法字第 1040001782 號函）、金融監督管理委員會證券期貨局
          、金融監督管理委員會保險局、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局
          （以上均含附件）