主    旨：金融機構應落實以風險基礎方法執行客戶盡職審查等防制洗錢措施，請查
          照並轉知會員機構。
說    明：一、據悉部分銀行依洗錢防制相關規定執行客戶盡職審查程序，仍有使用
              制式信函通知客戶更新資料，並敘明客戶未能於期限內配合更新，將
              暫時停止交易或終止業務關係之情事，致生爭議。
          二、「金融機構防制洗錢辦法」第 5  條第 1  款規定，金融機構應依重
              要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查。本會前於 108  年
              1 月 7  日以金管銀法字第 10802700300  號函已請金融機構依風險
              基礎原則落實洗錢防制工作，並於 108  年 4  月 16 日以金管銀法
              字第 10801049290  號函所附「銀行辦理客戶定期審查或風險評估資
              料之取得或更新作業參考簡化措施」，提醒銀行辦理客戶資料更新通
              知作業之注意事項，並擬具通知文件參考範例供參，請切實參照辦理
              。請金融機構向客戶妥適說明溝通，避免因執行防制洗錢措施引發民
              眾誤解及不便。
正    本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人呂○誠先生）（並請轉知
          外商銀行在臺分行）、有限責任中華民國信用合作社聯合社（代表人麥○
          剛先生）、中華民國信託業商業同業公會（代表人雷○達先生）、中華民
          國票券金融商業同業公會（代表人廖○祝女士）
副    本：