一、為利自動化投資顧問服務之發展，中華民國證券投資信託暨商業同業公會已於 
    106 年 6  月 29 日訂定證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務
    作業要點（簡稱 Robo-Advisor 作業要點）規定。所稱自動化投資顧問服務（
    Robo-Advisor），係指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投
    資組合建議之顧問服務。
二、查現行已有信託業推出機器人理財或智能理財服務（Robo-Advisor），並以特定
    金錢信託方式受託投資。因提供 Robo-Advisor 涉及辦理證券投資顧問業務，故
    擬開辦該項業務模式之信託業，需申請兼營證券投資顧問業務，並遵循上開 
    Robo-Advisor  作業要點始得辦理。倘信託業提供予客戶之理財諮詢服務係屬輔
    助性功能，與上開 Robo-Advisor 定義不同者，請注意行銷之名稱，並充分說明
    其功能性質，以免誤導客戶。
正    本：中華民國信託業商業同業公會（代表人雷○達先生）
副    本：本會證券期貨局、檢查局、銀行局