一、依據貴會 104  年 8  月 31 日壽會博字第 1040808487 號函辦理。
二、為落實金融機構認識客戶，維護民眾權益，本會業要求金融機構於辦理存匯業務
    時，應確認客戶身分並落實執行，相關規範如下：
（一）「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」（下稱確認客戶原則）：
      1.金融機構受理臨櫃辦理新臺幣三萬元以上、五十萬元以下（不含）之國內現
        金匯款，及新臺幣三萬元以上之國內轉帳匯款案件，應確認客戶身分，並留
        存相關資料。
      2.依確認客戶原則第五點規定，金融機構應要求匯款人出示身分證明文件，並
        核對匯款人之身分與匯款申請書填寫之資料相符。但如為代理人辦理者，僅
        需核對代理人身分。該代理人如為該金融機構認識之客戶，且在該金融機構
        留有身分資料紀錄者，得免出示身分證明文件，該金融機構可依據留存之身
        分紀錄，核對匯款申請書填寫之資料。
      3.至臨櫃匯款未達前揭規範金額，或非屬臨櫃性質之匯款案件，雖非屬該確認
        客戶身分原則所規範，惟按各金融機構辦理任何匯款案件，皆應本於認識客
        戶之基本原則，並符合相關法令之規定。
（二）「銀行業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」、中華民國銀行公會「銀行
      防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」均規定，銀行業發現疑似洗錢或
      資助恐怖主義交易，應確認客戶身分並採取下列方式：
      1.以可靠、獨立之原始文件、資料或資訊，辨別及驗證客戶身分，並保存該身
        分證明文件影本或予以記錄。
      2.對於由代理人辦理之開戶或交易，應確實查證代理之事實，並以可靠、獨立
        之原始文件、資料或資訊，辨別及驗證代理人身分，並保存該身分證明文件
        影本或予以記錄。
三、綜上，本會對於金融機構於辦理存匯業務時，應確認客戶及代理人身分機制已有
    前開相關規範可資遵循。另本局業將貴會來函轉銀行公會轉知會員機構參考。
正    本：中華民國人壽保險商業同業公會
副    本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人李○珠）、金融監督管理
          委員會保險局