一、關於旨揭會議決議調整一定金額以上應辦理財務核保及生調部分，倘
各會員公司擬依會議決議修正其內部相關作業程序者，仍應依保險業
招攬及核保理賠辦法第 7 條第 3 項規定報本會備查，且至遲應自
103 年 11 月 1 日起實施，其餘與旨揭會議決議無涉之核保作業程
序，仍應自 103 年 10 月 9 日起實施。
二、關於旨揭會議決議事項三研議可行之差異化管理指標等一節，請 貴
二公會依本會保險局 103 年 9 月 24 日保局（壽）字第 1030254
9380 號函辦理見復。
正 本：
中華民國人壽保險商業同業公會（代表人許○博）、中華民國產物保險商
業同業公會（代表人戴○祥）
副 本：
金融監督管理委員會保險局

附 件：「研商保險公司辦理財務核保、生調標準會議」會議紀錄
一、時間：103 年 8 月 6 日（星期三）上午 11 時至 12 時 10 分
二、決議：
（一）關於產險公會所提，現行保險業通報作業資訊系統查詢時，無法區
分自費團體保險及公費團體保險部分，係屬技術性問題，請產、壽
險公會在維持仍需通報的情況下，自行研議可行之解決方式。
（二）因與會代表多建議對於應辦理財務核保及生調之金額部分，除累積
同業投保金額外，再增訂累積同一公司之投保金額，考量壽險公會
前開於 103 年 5 月 20 日所報「建議修正意見」中，建議應辦
理財務核保及生調累積同一公司之金額一節，係代表業者所提意見
，且於與業者代表亦對該意見未有爭議，爰本會於 103 年 6 月
9 日函復壽險公會，關於應辦理財務核保、生調之金額部分，調整
為壽險公會 103 年 5 月 20 日函報「強化核保控管措施之建議
修正意見」中所建議之金額如下，並請產、壽險公會轉知所屬會員
，依保險業招攬及核保理賠辦法規定再報本會備查：
1.高額件符合下列條件之一者，應進行財務核保：
（1）累積同一公司人壽保險投保金額 1,001 萬元以上、傷害保險
1,001 萬元以上、旅平險 2,001 萬元以上，或累積同一公司
人壽保險及傷害險有效保額達 1,501 萬元以上。
（2）累積同業人壽保險及傷害險有效保額達 2,501 萬元以上。
2.符合下列條件之一者，應進行生調：
（1）累積同一公司人壽保險投保金額 1,001 萬元以上，傷害保險
1,001 萬元以上、旅平險 2,001 萬元以上，或累積同一公司
人壽保險及傷害險有效保額達 1,501 萬元以上。
（2）累積同業人壽保險及傷害險有效保額達 2,501 萬元以上。
（三）本會刻規劃差異化管理，本次所定之核保標準將於實施後每半年進
行檢討，對於未發生相關事件或執行良好之公司，核保標準將有進
一步放寬之可能，對於發生相關事件或尚待加強之公司，則採行較
嚴格之標準。為利未來差異化管理，請公會研議可行之差異化管理
指標及未來可能放寬或較嚴格之核保標準，俾作業未來核保標準差
異化管理之參考。