主 旨:有鑑於近年來投資型保險保費收入之市場占有率逐年增加,請轉知所屬會
員切實依本會所訂投資型保險銷售及資訊揭露、風險告知等相關規定辦理
,並注意顧客之適合性,以維護消費者權益。請 查照。
說 明:一、隨著投資型保險保費收入之市場占有率逐年增加,各式消費糾紛迭有
發生,曾發現之糾紛態樣有:不具投資型保險招攬資格之業務員掛名
招攬、業務員為保戶規劃過高之目標保費、未明確告知投資風險及目
標保費費用、未考慮顧客適合性、未說明傳統型保單轉換投資型保單
後之權益變動等,顯示仍有部分公司未切實依本會訂定之相關函令辦
理,導致消費糾紛。
二、為減少前述消費糾紛,請轉知所屬會員切實執行相關規定,並注意顧
客之適合性,以維護消費者權益。