主    旨：所報「銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範」一案，建請請依
          說明二、三修正後准予備查，請  查照轉知。
說    明：一、復貴公會 96 年 8  月 8  日全風字第 2258 號函。
          二、第 3  條第 2  款建請修正為：「『不得僅考量事前因素，』應衡平
              考量事前、事中及事後之因素，…」；第 4  條建請修正為：「客戶
              申購金融商品時，『銀行應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當
              之金融商品，』客戶年齡加上金融產品年限大於或等於 70 時，…」
              。
          三、客戶年齡與金融商品年限申購聲明書範本，有關銀行「將」予以婉拒
              之文字修正為「得」，俾利各銀行彈性作業。
          四、另同意貴公會建議之下列事項：
          （一）本自律規範第 4  條有關客戶年齡加上金融產品年限大於或等於
                70  時，銀行應請客戶簽署聲明書並於本自律規範發布後 3  個月
                施行。
          （二）本自律規範第 7  條第 1  款有關防止不當利益來源，規定銀行應
                與與保險業者及證券投信投顧業者簽訂之銷售契約中加註「立約之
                一方，未經雙方同意，有支付從業人員契約範疇以外不當之金錢、
                財務或其他利益之情事者，視同違約，違約之一方須負擔損害賠償
                責任」，同意銀行於本自律規範發布後 6  個月內完成上開銷售契
                約之加註。
正    本：中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（請轉知所屬會員銀行及外商銀行
          在台分行）
副    本：中華民國信託業商業同業公會、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公
          會、中華民國人壽保險商業同業公會、中華民國產物保險商業同業公會、
          中華民國保險代理人商業同業公會、中華民國保險經紀人商業同業公會、
          行政院金融監督管理委員會保險局、行政院金融監督管理委員會檢查局、
          行政院金融監督管理委員會證券期貨局、本會銀行局（第一組至第六組）