一、依據本會銀行局 107 年 10 月 4 日銀局（法）字第 10702738720 號函（副
本）辦理。檢送來函及旨揭資料影本各一份供參。
二、旨揭報告涵蓋當前及新興洗錢與資恐風險態樣之觀察，相關個案及指標可作為保
險業執行預防性措施（包括客戶審查、申報可疑交易等）之參考，下載網址：ht
tp://www.apgml.org/methods-and-trends/documents/default.aspx?s=date&c=
2f18e690-1838-4310-b16a-8112ffa857b1。
三、另據旨揭報告第 26 點（第 8 頁）揭示略以，歐亞防制洗錢及打擊資恐組織（
Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of
Terrorism, EAG）將研究保險領域防制洗錢之相關措施，包括風險特徵及可疑交
易之紅旗指標、共同挑戰與障礙，以及典型案例之研究等。請作為貴公會動態檢
討最佳實務指引之參考，並督導所屬會員持續留意國際組織發布之相關訊息，作
為動態檢討各項預防性措施（如：風險認知暨客戶風險分類、交易持續監控、申
報可疑交易等）合宜性之參考。
正 本：中華民國產物保險商業同業公會（代表人陳○煌先生）、中華民國人壽保
險商業同業公會（代表人黃○貴先生）、中華民國保險經紀人商業同業公
會（代表人朱○源先生）、中華民國保險代理人商業同業公會（代表人許
○通先生）、中華民國保險經紀人公會（代表人吳○明先生）
副 本：本局綜合監理組