一、依據 貴公會 101 年 6 月 25 日壽會博字第 101063977 號函辦
理。
二、來函所詢疑義，本會意見分復如次：
（一）關於「作業規範之適用範圍是否僅限 101 年 7 月 1 日後新上
架之境外基金？」乙節：同意自作業規範發布生效後，為個別公司
之投資型保險商品首次連結之境外基金方予適用。惟 101 年 7
月 1 日前已為投資型保險商品所連結之境外基金，如其基金種類
、投資目標或風險等級有所變動，則應比照首次連結標的，重新進
行上架前審查，並提供保戶相關更新資訊。
（二）關於『作業規範第 2 點第 1 款第 4 目「擬連結境外基金適合
之客戶類型應如何適用於投資型保險商品？』乙節：本作業規範規
定審查本項目之目的，係為使保險業瞭解所連結境外基金之風險等
級，俾利未來銷售予適合該風險等級之客戶，爰本項目主要係透過
審查瞭解擬連結境外基金之風險等級，以決定適合銷售之對象。
（三）關於『作業規範第 2 點第 2 款第 1 目「確認交付予客戶之境
外基金公開說明書中譯本及投資人須知等由總代理人編製之文件為
最新有效版本，並確認其他交付予客戶之銷售文件內容及格式為正
確、充分且適當，並符合相關法令規範」，其「交付」方式之定義
為何？』乙節：同意得經保戶書面同意（可參考貴公會擬具書面同
意之參考範例），採電子媒體方式交付相關文件。
（四）關於『作業規範所列第 2 點第 3 款第 3 目「應評核連結境外
基金是否仍符合其原訂適合之客戶類型，並擬定變動時之因應措施
」，所謂「變動」是否僅限境外基金風險等級有變動時方須執行相
關因應措施？』乙節：所規定之「變動」，原意即係限於該境外基
金風險等級有所變動時方須執行。
正 本：
中華民國人壽保險商業同業公會（代表人許○博）
副 本：
金融監督管理委員會檢查局、保險局