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金融監督管理委員會主管法規共用系統

列印時間:111.05.21 14:51

法規內容

法規名稱: 銀行或金融控股公司董事未依規定確實提供利害關係人資料,致銀行辦理其利害關係人授信有違反法律規定情事乙案
公發布日: 民國 99 年 09 月 28 日
發文字號: 金管銀法字第09910004570號
法規體系: 銀行局/授信
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主    旨:邇來有銀行或金融控股公司董事未依規定確實提供利害關係人資料,致銀
          行辦理其利害關係人授信有違反法律規定情事。為落實法令遵循,請  查
          照轉知會員機構依說明三辦理。
說    明:一、依銀行法第三十二條及金融控股公司法第四十四條規定,銀行對利害
              關係人不得為無擔保授信,為擔保授信時應依銀行法第三十三條規定
              辦理。次依金融控股公司法第四十五條規定,金融控股公司或其子公
              司與利害關係人為授信以外之交易時,其條件不得優於其他同類對象
              ,並應經公司三分之二以上董事出席及出席董事四分之三以上之決議
              後為之。
          二、次依財政部 88 年 2  月 11 日台財融字第 88706271 號函規定,銀
              行應配合銀行法第三十二條及第三十三條規定,建立相關授信限制對
              象之資料備查,並應配合人員異動及股權變動隨時更新資料;辦理授
              信徵信調查,均應增列利害關係人查詢乙項,並於有關書表上載明,
              以供有權核准人員核參。
          三、因近來有銀行或金融控股公司董事未確實提供利害關係人資料,致對
              利害關係人資料建檔不確實,產生銀行辦理其利害關係人授信或金融
              控股公司或其子公司與利害關係人交易,有違反法律規定情事。為落
              實法令遵循,重申銀行及金融控股公司應依銀行法及金融控股公司法
              規定落實上揭規定之意旨。有關利害關係人授信及授信以外交易,應
              訂定法令遵循標準作業程序,並納入自行查核及稽核項目。其作業程
              序至少應包括:
          (一)建立清楚適當之法令傳達機制。
          (二)利害關係人資料之填報、建檔、更新及確認之時間及流程。
          (三)定期確認利害關係人資料之正確性。
          (四)辦理授信及授信以外交易前再次檢視及確認之控管程序。
          (五)建置有效之電腦管理系統。
          四、請轉知會員機構應切實辦理。
正    本:中華民國銀○商業同業公會全國聯合會
副    本:
資料來源:金融監督管理委員會主管法規共用系統