主 旨：「銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事
項」第十一點之一，業經本會於 98 年 11 月 25 日以金管保理字第 0
9802612101 號令修正發布，請查照並轉知所屬會員公司。
說 明：旨揭應注意事項第十一點之一業於 98 年 11 月 25 日發布並自即日起生
效，惟考量銀行營業場所明確區隔存款及保險業務櫃檯需有準備期，爰銀
行應於 99 年 2 月 1 日前調整完竣。檢附發布令影本及應注意事項修
正內容各乙份供參。
附 件：金管會中華民國 98 年 11 月 25 日金管保理字第 09802612101 號令
修正「銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注
意事項」第十一點之一，並自即日生效。
附修正「銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應
注意事項」第十一點之一
銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應注意事項
第十一點之一修正規定
十一之一、銀行辦理本項業務，除主管機關對於共同行銷另有規定外，其
營業、業務人員及服務項目應使客戶易於識別，並應依下列規
定辦理：
（一）辦理本項業務之營業場所，應設置易於辨識之專業專區，與
本業其他業務明確區隔，並明確標示○○保險公司、○○保
險代理人或○○保險經紀人字樣，避免因誤解衍生爭議。
（二）辦理本項業務之業務人員，進行保險商品業務服務時，應表
明並使客戶了解係為保險商品之行銷行為，且應主動出示符
合主管機關之相關法規及行政命令所規定之資格或證照。
（三）辦理本項業務之業務人員，進行他業服務時，應表明並使客
戶暸解提供保險商品或服務與銀行業務之區別及發生消費糾
紛時之責任歸屬。