依據本會保險局案陳貴公會 106 年 5 月 5 日壽會貴字第 1060506038 號函辦理
。
正 本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴先生）
副 本：中華民國產物保險商業同業公會（代表人陳○煌先生）、中華民國保險經
紀人商業同業公會（代表人鄭○人先生）、中華民國保險代理人商業同業
公會（代表人許○通先生）、中華民國保險經紀人公會（代表人吳○明先
生）、金融監督管理委員會檢查局、保險局
附 件：中華民國人壽保險商業同業公會 函
中華民國 106 年 5 月 5 日
壽會貴字第 1060506038 號
主 旨：檢陳「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議問項」如附件，敬祈
鑒核參採。
說 明：一、依據 貴局 106 年 3 月 20 日保局（綜）字第 10610905770 號
函辦理。
二、本案經邀集各會員公司討論，謹遵示修正本會原陳報之「人壽保險業
辨識及確認客戶身分措施之建議檢核項目」名稱及部分問項內容。其
中 貴局指示增列詢問受益人否是現任（或曾任）國內外政府或國際
組織之重要政治性職務人士（如：中央或地方民意代表、公務機關首
長）部分，考量要保人於保險事故發生前仍得依法變更所指定之保險
金受益人，且「保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項」第 7 點第 4
款亦規定保險公司係於人壽保險、投資型保險及年金保險契約給付保
險金前，對受益人進行相關辨識及確認身分措施，爰建議維持本會原
陳報建議問項第 2 點內容不作修正。
三、至 貴局指示將旨揭建議問項增列於業務員招攬報告書（下稱業報書
），並於修正後報金管會核定乙節，因本會目前未訂有業報書範本，
業報書係由各會員公司自行訂定，爰未能以範本形式陳報；另，考量
修訂業報書事涉行政作業調整，併建議旨揭建議問項自 貴局核定日
起 3 個月後實施，俾各會員公司進行文件重製、作業調整及人員教
育訓練之準備，併祈 鑒。
正 本：金融監督管理委員會保險局
副 本：臺銀人壽保險股份有限公司、台灣人壽保險股份有限公司、保誠人壽保險
股份有限公司、國泰人壽保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司
、南山人壽保險股份有限公司、新光人壽保險股份有限公司、富邦人壽保
險股份有限公司、三商美邦人壽保險股份有限公司、遠雄人壽保險事業股
份有限公司、宏泰人壽保險股份有限公司、安聯人壽保險股份有限公司、
保德信國際人壽保險股份有限公司、國際康健人壽保險股份有限公司、英
屬百慕達商友邦人壽保險股份有限公司台灣分公司、元大人壽保險股份有
限公司、全球人壽保險股份有限公司、法商法國巴黎人壽保險股份有限公
司台灣分公司、中華郵政股份有限公司、英屬百慕達商安達人壽保險股份
有限公司台灣分公司、第一金人壽保險股份有限公司、英屬曼島商蘇黎世
國際人壽保險股份有限公司台灣分公司、合作金庫人壽保險股份有限公司
、中華民國產物保險商業同業公會、中華民國保險經紀人商業同業公會、
中華民國保險代理人商業同業公會