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法規內容

法規名稱: 為督促金融機構落實防制洗錢及打擊資恐(AML/CFT)之法令遵循,請轉知所屬會員依說明事項辦理,請查照。
公發布日: 民國 107 年 02 月 07 日
發文字號: 檢局(保)字第10706100282號 函
法規體系: 檢查局/其他目
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說明:
一、邇來本局檢查發現部分保經(代)公司辦理 AML/CFT 作業有下列主要缺失,請
    轉知所屬會員公司切實檢視有無類似情形及檢討改善:
(一)陳報董事會內部控制制度未包括訂定防制洗錢及打擊資恐計畫。
(二)辦理保險業務招攬作業,對確認客戶身分措施有下列欠妥事項,不利洗錢及資
      恐風險有效管理,如:
      1.對同一保戶短期投保不同保險公司保單所填業務員報告書之財務狀況有明顯
        差異情事,未瞭解原因及進行驗證,或未督促保險業務員據實填寫招攬報告
        書及辦理落實認識客戶作業。
      2.對大額投保案件,客戶所填載要保書有關職業、身分欄等資料,未落實驗證
        其資料之正確性。
      3.辦理法人客戶投保案件,未正確辨識或確認實質受益人。
(三)辦理確認要保人是否屬指定制裁之人或恐怖份子,係將公會函轉制裁名單自行
      建置於資料庫,以供比對,經查制裁名單之建立有漏未建檔或建檔名稱不完整
      情事。
二、金融機構應加強各級人員日常考核及教育訓練,落實執行相關控管機制,併請內
    部稽核單位應加強查核及追蹤改善情形。
正    本:中華民國保險經紀人商業同業公會(代表人鄭○人君)、中華民國保險代
          理人商業同業公會(代表人許○通君)
副    本:金融監督管理委員會保險局