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法規體系

銀行局 - 存款 106 筆

1. 107.11.07 洗錢防制法 法律
2. 104.02.04 存款保險條例 法律
3. 103.08.20 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 命令
4. 102.01.21 銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業許可及管理辦法 命令
5. 101.12.28 金融機構申請參加存款保險審核標準 命令
6. 101.10.19 金融機構安全維護管理辦法 命令
7. 101.01.19 存款保險條例施行細則 命令
8. 090.07.24 定期存款質借及中途解約辦法 命令
9. 079.05.31 定期儲蓄存款質借及中途解約辦法 命令
10. 100.10.24 活期(儲蓄)存款契約附屬金融卡定型化約款不得記載事項 實質法規
11. 100.10.24 活期(儲蓄)存款契約附屬金融卡定型化約款應記載事項 實質法規
12. 100.04.28 行政院金融監督管理委員會、財政部、中央銀行九十七年十月七日金管銀(三)字第○九七○○三九六七○○號、台財庫字第○九七○三五一五四八○號、台央業字第○九七○○四八二六八○號「訂定中央存款保險公司對要保機構每一存款人最高保額為新臺幣三百萬元整,自九十七年十月七日施行至九十八年十二月三十一日止」之令,因施行期間已屆滿,當然廢止。特此公告。 實質法規
13. 100.04.28 廢止行政院金融監督管理委員會、財政部、中央銀行於 96.08.16 會銜發布之「訂定中央存款保險公司對要保機構每一存款人最高保額為新臺幣一百五十萬元整」之令,並於 100.01.01 生效 實質法規
14. 099.08.12 訂定中央存款保險公司對要保機構每一存款人最高保額為新臺幣三百萬元整 實質法規
15. 107.04.26 所報「金融機構辦理異常帳戶預警機制作業程序」修正草案及修正條文對照表一案,請依說明二修正後准予備查,並自 107 年 7 月 1 日起實施,請查照轉知會員機構辦理。 行政規則
16. 107.02.01 關於金融機構受理原住民開戶或變更戶名一事,請轉知各會(社)員機構確實依姓名條例辦理,請查照。 行政規則
17. 104.10.27 所報「銀行受理客戶以網路方式開立數位存款帳戶作業範本」一案,請依說明二修正後准予備查,並請轉知會員機構辦理,請查照。 行政規則
18. 104.10.02 有關貴會建請金融機構於辦理存匯業務時,應強化確認客戶及其代理人身分機制一案,復如說明,請查照。 行政規則
19. 104.08.06 財政部 85 年 11 月 15 日台財融第 85536740 號函及本會 100 年 3 月 24 日金管銀外字第 10050000700 號函,自即日停止適用,請查照轉知會員銀行。 行政規則
20. 104.05.12 銀行同業存款得否計入銀行法第 72 條之 2 及第 74 條之 1 有關存款總餘額之解釋令,業經本會於中華民國 104 年 5 月 12 日以金管銀外字第 1040090740 號令發布,茲檢送發布令 1 份,請查照轉知所屬會員機構、外國銀行在臺分行及大陸銀行分行。另本會銀行局 96 年 10 月 15 日銀局(一)字第 09600389580 號函自同日起停止適用。 行政規則
21. 104.01.13 關於貴會建議已開立存款帳戶者新增得與銀行線上往來之業務項目,並研提消費者保護措施及修正自律規範乙案,復如說明,請查照轉知各會員機構。 行政規則
22. 103.09.29 本會 93 年 7 月 28 日金管銀(一)字第 0931000499 號函、93 年 8月 13 日金管銀(一)字第 0931000512 號函、93 年 11 月 1 日金管銀(一)字第 0938011800 號函、本會銀行局 94 年 5 月 16 日銀局(一)字第 0941000352 號函、95 年 9 月 25 日銀局(一)字第 09510004090 號函及 95 年 12 月 7 日銀局(一)字第 09510005360 號函,自即日停止適用,請查照轉知所屬機構。 行政規則
23. 103.08.27 檢送本會修正之「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」疑義問答集一份,請轉知所屬會員參考。 行政規則
24. 103.08.07 所報修正「臨櫃作業關懷客戶提問參考範本」一案,同意貴會修正意見,請將修正後範本函請各會員機構配合辦理,請查照。 行政規則
25. 102.12.24 有關立法院財政委員會提案要求各金融機構 3 個月內主動全面無條件解凍靜止戶,予以計息一案,請轉知會員機構依說明事項辦理,請查照。 行政規則
26. 102.12.03 所詢依「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法(以下稱「管理辦法」)」設定之存款帳戶是否得對抗民事執行或行政執行扣押命令一案,復如說明,請查照。 行政規則
27. 102.08.30 所報「銀行受理客戶以網路方式開立儲值支付帳戶作業範本」乙案,請依說明二辦理後准予備查,請 查照轉知。 行政規則
28. 102.07.01 關於客戶被列為警示帳戶後,可否抽回未到期之託收票據(以下稱「抽票」)或「領回退票」疑義乙案,復如說明,請查照轉知會員機構。 行政規則
29. 102.01.14 銀行辦理預售屋「價金返還保證」業務,徵提借款人(即賣方)開立之「履保專戶-不動用專戶款」設質且十足擔保,得適用「銀行法第 33 條之 3 授權規定事項辦法」第 2 條第 6 款第 3 目規定,不計入授信總餘額。請查照。 行政規則
30. 099.12.22 自 100.03.01 起,除存入約定企業帳戶及繳納信用卡款或貸款外,於存款機以無卡存入任一活期性帳戶之單日限額為新臺幣 3 萬元 行政規則
31. 099.08.02 為恪遵銀行法第 34 條規定,有關銀行辦理抽獎、贈品等業務推廣活動時,不得以吸收存款為目的。請轉知所屬會員單位並研修相關自律規範,請 查照。 行政規則
32. 099.03.16 所報建議修正「臨櫃作業關懷客戶提問參考範本」一案,同意 貴會修正意見,請將修正後範本函各會員機構配合辦理,並請副知中華民國信用合作社聯合社及本會,請 查照。 行政規則
33. 098.06.02 存款戶新約定電話語音或網路銀行轉入帳戶為同一金融機構同戶名帳戶免適用於申辦日後次一日始生效之規定 行政規則
34. 097.12.24 修正「採行存款全額保障之相關配套措施」之特別保險費收費事宜 行政規則
35. 097.10.31 配合存款全額保障措施,請各金融機構每日將同業拆款交易金額報送金融業拆款中心 行政規則
36. 097.03.25 關於 貴公會(銀行公會)所報銀行存款契約靜止戶及起息點約款之檢討意見,洽悉,並請依說明辦理 行政規則
37. 096.10.15 所詢「洗錢防制法第七條授權規定事項」第 3 點第 2 項規定是否及於相關帳戶於該金融機構之「提款」疑義一案 行政規則
38. 096.06.05 關於民眾反映金融機構受理開戶同時留存二份身分證明文件易生弊端乙案,復如說明 行政規則
39. 095.12.20 為使民眾提高警覺,防範詐騙集團翻新手法誘騙民眾利用自動提款機匯出存款,請轉知所屬會員金融機構,依說明二辦理提醒民眾自動提款機並無提供身分證明之功能 行政規則
40. 095.10.17 註銷本會 95 年 9 月 14 日金管銀(一)字第 09510003474 號函檢送之本會同日期金管銀(一)字第 09510003470 號廢止令 行政規則
41. 095.08.21 為積極維護金融機構存款客戶之存款財產,避免其因一時不慎受騙損失,請各金融機構依說明規定辦理新約定轉入帳戶業務 行政規則
42. 095.06.28 有關結構型商品中定期存款是否應單獨視為存款保險標的乙案,復如說明 行政規則
43. 095.06.07 檢送本局召開「研商財政部賦稅署 70 年 12 月 3 日(70)台財稅第 40060 號函有關資金往來之執行疑義」會議紀錄 行政規則
44. 094.08.16 所報「一人有多個金融機構存款帳戶,其中一帳戶經通報為警 示帳戶,其餘帳戶之通報及控管作業程序」乙案,准予備查 行政規則
45. 094.06.21 為因應 ATM 非約定帳戶轉帳金額調降,詐騙集團可能將民眾誘騙至金融機構臨櫃匯款或存款機存入款項,請加強預防宣導及教育訓練 行政規則
46. 094.06.20 為落實行政院反詐騙之政策,健保 IC 卡得作為金融機構開戶之輔助審查證件 行政規則
47. 093.11.08 為利警察機關快速偵處,遏阻犯罪,各金融機構應加強配合事項如說明 行政規則
48. 093.11.08 為配合警察機關辦案時效,各金融機構辦理警察機關偵辦刑案所調閱交易往來明細帳目之格式統一如附件 行政規則
49. 093.10.05 金融機構處理警示帳戶剩餘款項之配合事項 行政規則
50. 092.12.22 金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點 行政規則
51. 090.02.08 預防及打擊以金融卡及人頭帳戶從事犯罪金融機構應配合辦理事項 行政規則
52. 086.02.19 金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項 行政規則
53. 086.01.22 金融機構安全維護注意要點 行政規則
54. 085.12.03 金融事業機構災害緊急應變對策手冊範本 行政規則
55. 085.04.25 金融機構安全設施設置基準 行政規則
56. 084.03.14 金融事業機構災害防救作業要點 行政規則
57. 081.12.05 購屋儲蓄放款實施要點 行政規則
58. 079.05.03 金融機構辦理華僑開設新台幣帳戶注意事項 行政規則
59. 073.03.20 加強行庫安全措施執行要點 行政規則
60. 067.02.10 納稅儲蓄存款施行要點 行政規則
61. 064.04.09 司法官退養金優惠存款要點 行政規則
62. 107.11.08 金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則 行政規則
63. 104.05.12 「銀行同業存款」得否計入銀行法第72條之2及第74條之1相關「存款總餘額」之解釋令 行政規則
64. 104.05.12 銀行同業存款得否計入銀行法第72條之2及第74條之1有關存款總餘額之解釋令 行政規則
65. 104.05.08 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第十三條第一項第一款所稱臨櫃受理開立存款帳戶(DBU)應實施雙重身分證明文件之種類釋疑 行政規則
66. 103.04.09 訂定銀行業辦理與存款業務有關之贈品贈獎業務推廣活動相關規定,自即日生效 行政規則
67. 101.03.15 核釋「公開發行銀行財務報告編製準則」第 3 條第 1 項規定、「金融控股公司財務報告編製準則」第 3 條第 1 項規定,公開發行銀行及金融控股公司提供已退休員工優惠存款之超額利息估算參數相關規定,自 102 年 1 月 1 日生效 行政規則
68. 099.08.24 外國銀行在臺分行接受客戶要求提供其總行或總行指定分行存款帳戶開戶資訊應注意事項 行政規則
69. 099.02.11 銀行辦理來臺就學之海外學生開設非支票存款之一般存款帳戶規定 行政規則
70. 098.12.31 停止適用財政部 93.05.11 台財融(四)字第 0934000376 號函 行政規則
71. 097.09.30 存款保險條例第十二條第一項第四款「依法律要求存入特定金融機構之轉存款」之適用情形 行政規則
72. 093.11.30 銀行法第七條有關活期存款依約定方式提取存款之規範 行政規則
73. 100.10.24 活期(儲蓄)存款契約附屬金融卡定型化約款範本 其  他
74. 100.10.24 修正「活期(儲蓄)存款契約附屬金融卡定型化約款範本」部分條文,並自中華民國一百零一年一月二十四日生效。 其  他
75. 098.11.06 公告「活期(儲蓄)存款契約附屬金融卡定型化約款範本」並自 99 年 02 月 28 日生效 其  他
76. 093.12.27 因高雄區中小企業銀行業已完成公開標售,惟該行未列入標售範圍之信託資產負債尚須由中央存款保險公司代其處理 其  他
77. 066.00.00 金融機構檔案管理注意事項 其  他
78. 104.04.23 銀行發行現金儲值卡許可及管理辦法 命令
79. 100.01.01 退休公務人員一次退休金優惠存款辦法 命令
80. 093.06.29 財政部委託中央存款保險公司檢查基層金融機構業務辦法 命令
81. 090.07.24 定期存款中途解約及逾期處理辦法 命令
82. 062.05.07 財政部監督銀錢業存款戶使用本名及行使支票辦法 命令
83. 098.03.18 洗錢防制法第七條授權規定事項 實質法規
84. 098.03.18 洗錢防制法第八條授權規定事項 實質法規
85. 097.10.07 中央存款保險公司對要保機構每一存款人最高保額為新台幣三百萬元整 實質法規
86. 096.08.16 中央存款保險公司對要保機構每一存款人最高保額為新臺幣一百五十萬元整 實質法規
87. 106.09.06 廢/停金融機構遇天然災害發生時停止營業作業要點 行政規則
88. 104.08.06 廢/停國內金融機構辦理在臺無住所之外國人開設新臺幣帳戶注意事項 行政規則
89. 096.10.15 廢/停所詢「銀行同業存款」得否計入銀行法第 72 條之 2 及第 74 條之 1 之「存款總餘額」乙案,查銀行同業間因資金調撥及為便利相互往來而存入或代為收付等款項,與一般存款有別,爰不計入前述條文所稱「存款總餘額」。請 查照。 行政規則
90. 096.01.23 廢/停本會 94 年 8 月 11 日金管銀(五)字第 0945000575 號函規定適用之範圍 行政規則
91. 095.09.25 廢/停為瞭解各金融機構防制人頭帳戶之成效,請依附表格式填具存款帳戶分級差異管理及新增警示帳戶資料,並於每月 5 日前將上月資料送本局彙整,請 查照。 行政規則
92. 094.05.16 廢/停關於警示帳戶餘額在新臺幣 1,000 元以內,金融機構依存款契約終止契約規定辦理結清銷戶之處理措施如說明 行政規則
93. 093.11.01 廢/停金融機構處理滯留於「警示帳戶」內之剩餘款項相關事宜,請依說明辦理 行政規則
94. 093.08.13 廢/停為協助民眾處理滯留於「警示帳戶」內之剩餘款項,檢送「金融機構警示帳戶調查統計表」一份,請各金融機構應全面清查警示帳戶之情形,務求正確周詳 行政規則
95. 093.07.28 廢/停為協助民眾遭歹徒詐騙匯款仍滯留於「警示帳戶」內剩餘款項之處理,檢送該剩餘款項之參考處理方式如附件 行政規則
96. 091.10.01 廢/停各行庫出納人員疏忽損失賠償基金設置要點 行政規則
97. 090.10.31 廢/停金融機構建立內部控制制度實施要點 行政規則
98. 083.09.13 廢/停國內金融機構辦理國外金融機構開設新台幣帳戶注意事項 行政規則
99. 097.02.12 廢/停金融機構危機應變措施 行政規則
100. 097.02.12 廢/停金融機構經營危機處理原則 行政規則
101. 093.11.30 廢/停外國銀行在台分行接受客戶要求提供其總行存款帳戶開戶資訊應注意事項 行政規則
102. 093.10.04 廢/停在臺大陸地區人民申請在臺灣地區銀行開設新臺幣帳戶規定 行政規則
103. 093.08.04 廢/停金融機構受理開戶,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件 行政規則
104. 093.07.14 廢/停有查詢銀行客戶存款、放款、匯款、保管箱等有關資料之需要者,得依據各該法律規定正式備文逕洽銀行查詢 行政規則
105. 095.12.07 為了解「警示帳戶聯防機制」自 95 年 11 月 1 日實施迄今之執行情形,請貴行(局、社、公司)依說明辦理,請查照。 其  他
106. 090.01.12 在臺無住所之外國人投資國內證券申請開設新台幣帳戶注意事項 其  他