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金融監督管理委員會主管法規共用系統

列印時間:111.05.26 04:12

法規內容

法規名稱: 保險業銷售投資型保險商品連結境外基金應辦理充分瞭解產品之相關作業規範
公發布日: 民國 101 年 05 月 28 日
發文字號: 金管保理字第10102009141號
法規體系: 保險局/保險業管理目
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          一、依據保險業內部控制及稽核制度實施辦法第五條第一項及投資型保險
              商品銷售應注意事項第十點第二款、第十三點第一項規定辦理。
          二、保險業銷售投資型保險商品連結境外基金者,應依下列充分瞭解產品
              之相關作業規範辦理,並納入保險商品銷售作業之內部控制處理程序
              :
          (一)進行上架前審查時至少應包含下列項目:
                1.擬連結境外基金之合法性是否符合投資型保險投資管理辦法相關
                  規範。
                2.擬連結境外基金之投資目標與方針、操作策略、風險報酬與過去
                  績效。
                3.擬連結境外基金之相關費用(須包括短線交易費用、反稀釋費用
                  或價格調整機制)合理性。
                4.擬連結境外基金適合之客戶類型。
                5.擬連結境外基金公開說明書及投資人須知等文件資訊之充分揭露
                  。
          (二)銷售前及銷售時所連結境外基金資訊之編製與提供:
                1.確認交付予客戶之境外基金公開說明書中譯本及投資人須知等由
                  總代理人編製之文件為最新有效版本,並確認其他交付予客戶之
                  銷售文件內容及格式為正確、充分且適當,並符合相關法令規範
                  。
                2.應確保招攬之保險業務員具有招攬投資型保險商品之資格,且接
                  受充分訓練與教育,並要求確實瞭解連結境外基金之產品資訊與
                  風險等級。
                3.應考量資訊內容是否足以讓客戶瞭解投資型保險商品所連結境外
                  基金內容,並以清楚、公平及無誤導之方式溝通資訊。
          (三)銷售後對連結境外基金之評核及相關基金資訊之編製與提供:
                1.應持續辦理投資型保險商品連結境外基金之資訊公告、通知、更
                  新等事項。
                2.對於提供予客戶之資訊,必須確保以清楚、公平且無誤導之方式
                  傳達。
                3.應評核連結境外基金是否仍符合其原訂適合之客戶類型,並擬定
                  變動時之因應措施。
          三、本令自中華民國一百零一年七月一日生效。
資料來源:金融監督管理委員會主管法規共用系統