主 旨：為打擊金融犯罪、建構安全穩健金融交易體系、保障社會大眾權益，請轉
知所屬會員機構確實依說明辦理，請 查照 (查照轉知) 。
說 明：一、依據本會邀集金融業者及警調單位研商「研何降低現金卡、信用卡、
金融卡等金融工具所衍生之社會問題」會議結論辦理。
二、重申各金融機構受理開戶，除客戶要求外，不得提供金融卡非約定帳
戶轉帳之功能 (應於開戶約定書中以粗體字敘明) ，並對於舊客戶要
求取消金融卡非約定轉帳戶轉帳功能者，金融機構應配合辦理。
三、重申各金融機構受理開戶 (包括個人戶及非個人戶) 應確實實施雙重
身分證明文件查核及留存該身分證明文件。二種證明文件均需憑正本
文件確認客戶身分，不得僅憑影印確認。
四、為避免民眾因提供帳戶涉及幫助詐欺或洗錢之犯行，各金融機構行員
應提高警覺性，並向客戶宣導如提供帳戶給詐騙集團使用，除涉嫌違
反刑法幫助常業詐欺罪外，亦涉嫌觸犯幫助洗錢罪，得處五年以下有
期徒刑。並請於營業廳或櫃檯前張貼或設立相關告示警語。
五、為防制經濟犯罪，落實洗錢防制規定，請各金融機構對中高階人員亦
應加強辦理洗錢防制相關訓練。