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金融監督管理委員會公告:預告「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」部分條文、「金融控股公司發起人負責人應具備資格條件負責人兼職限制及應遵行事項準則」部分條文修正草案

公告日期: 107.06.06 發表建議
預告日期: 107.06.12 ~ 107.08.10
發文字號: 金管銀法字第10702722440號 公告
內容連結: 金融監督管理委員會公告:預告「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」部分條文、「金融控股公司發起人負責人應具備資格條件負責人兼職限制及應遵行事項準則」部分條文修正草案
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(建議)預告修正「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」

發表人:廖怡惠  發表時間:2018.06.19 11:47:56
您好:
有關本草案第九條所訂自然人專業董事之規定,同條第四項僅排除金融控股公司之子銀行及政府100%持有股份者,惟實務上部分外國銀行
在台子行並非金控公司法下所定義之銀行子公司,然實際上或屬單一法人股東或為外資股東持有控制性持股之銀行,故依照本草案第九條第四項之立法意旨,亦應在排除之列,爰建議修正本草案第九條第四項如下: ….金融控股公司法第四條第一項第四款第一目所稱之銀行子公司、外資股東持有控制性持股之銀行及政府持有百分之百股份之銀行,不適用前項規定。….
~以上為我們的建議~

銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則

發表人:謝伯駿  發表時間:2018.06.13 16:39:05
委員會您好:

有關「銀行負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」乙則,以下兩點問題呈請釐清:

一、
有關本次新增之第三條之三第一項規定,銀行董監事本人或其關係人同時擔任其他金融機構之董監時,推定有利益衝突,而為落實銀行負責人兼職不得有利益衝突之情事,該條立法說明並提到所稱「銀行董監事本人」係包含「自然人」及「法人」,然此種認定方式,是否同時適用在認定「其他金融機構之董監事」,並未於該條文或立法說明中敘及。換言之,若於銀行以自然人之身分擔任董事,而又於其他金融機構以法人股東代表或法人代表人身分擔任董監事,是否構成此處之推定利益衝突,似有疑問。建議應於立法說明或條文中明確指出此處之認定為何。

二、
又,依同項之規範內容,銀行董監事本人或其關係人不得擔任其他金融機構之董監事,違反者將推定有利益衝突。此時將與「商業銀行轉投資應遵守事項準則」第2條第2款規定:「二、商業銀行負責人及職員,除法令另有規定外,不得兼任轉投資金融相關事業之董事及監察人以外之任何職務。」有所衝突。依「商業銀行轉投資應遵守事項準則」第2條第2款之反面解釋,應可認商業銀行負責人得於其轉投資之金融事業兼任董監事。依此解釋,是否即產生二準則間彼此相互衝突,導致商業銀行負責人不僅不得擔任其他金融機構之董監事,亦不得兼任董監事以外之任何職務。懇請 貴會審酌是否得於立法說明解釋此二準則之適用優先順序,或併同研議是否修正「商業銀行轉投資應遵守事項準則」,以明確相關規範間之適用矛盾。

以上提供予 貴會做為正式實行前之參酌。